Analyste crédit - module 9 : la gestion des accords de crédit et ses indicateurs de pilotage

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Source : Carif Ile-de-France

Fiche originale

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Objectifs, programme, validation de la formation

Objectifs

Apprendre à maximaliser les sources d’informations internes et externes pour prendre des décisions crédit adaptées
Structurer une gestion anticipative des accords de crédit sur la chaine « order to cash »
Déterminer les critères nécessaires à la mise en place d’outils d’aide à la décision crédit
Maîtriser les reportings et principaux indicateurs de pilotage des risques

Description, programmation

La gestion de l’information commerciale

La gestion des sources d’information interne
La gestion des sources d’information externe
Choisir et gérer les différents types d’informations en fonction des profils clients et des enjeux
Les outils pour organiser et gérer les informations
Les limites à l’information : CNIL ,confidentialité , RGPD

La notation d’entreprises

L’importance des notations dans l’environnement économique : entreprises, particuliers, bancaires
Les méthodes traditionnelles
Le score AFDCC 3
Les systèmes de notation des principales sociétés de renseignements
Coûts et outils
Méthode de points risque et profils payeurs
Avantages et inconvénients des systèmes de notation

La gestion des accords de crédit au client juridique

La détermination des accords de crédit
Les accords de crédit dans le flux « order to cash »
Piloter ses prises de risque par rapport à ses objectifs
La gestion et la maintenance des accords de crédit : construire une démarche anticipative

Entrainement et cas pratiques

Prises de décision en fonction des sources externes
Prises de décision en fonction des sources externes et internes
Rédiger une note de synthèse forces et faiblesses, décision crédit et recommandation

Les reportings et principaux indicateurs de pilotage

DSO : BPDSO et DSO overdue
Savoir mesurer son niveau d’appétence à la prise de risque
Taux de sinistralité, taux de pertes, taux de refus total ou partiel, taux d’acceptation de crédit, taux de couverture...
Comment monter un reporting
Fréquence des reportings et plan d’action
Préparer des comités risques
Les différents indicateurs de risque et plan d’action : exercice de mise en application

Jeux sur la décision crédit

Suivre la vie d’une entreprise cliente dans le temps et prendre des décisions crédit pour accompagner le développement des ventes
Travail en sous-groupe
Le gagnant : groupe ayant réalisé le plus de marge avec ce client par rapport à ses décisions crédit

Validation et sanction

Analyste crédit ;Attestation de suivi de présence

Type de formation

Perfectionnement, élargissement des compétences

Niveau de sortie niveau II (licence ou maîtrise universitaire)

Métiers visés

C1202 :

M1201 :

Durée, rythme, financement

Durée 56 heures en centre
Durée indicative : 43 jours

Modalités de l'alternance Cours du jour : 56 h

Conventionnement Non

Conditions d'accès

Modalités de recrutement et d'admission Entretien;Dossier

Niveau d'entrée niveau III (BTS, DUT)

Conditions spécifiques et prérequis L'analyste crédit doit être rigoureux et doter d'un esprit de synthèse. Il maîtrise toutes les bases de la finance d'entreprise ainsi que les réglementations qui la régissent. Par ailleurs, il est impératif qu'il ait un bon sens relationnel, car il est en contact permanent avec les équipes commerciales et les dirigeants. Il est persuasif, convaincant avec une bonne réactivité, il sait présenter ses idées et à une forte capacité de négociation. La maîtrise de l'anglais et des outils informatiques sont des connaissances incontournables requises pour ce collaborateur qui gère des dossiers de toutes dimensions, dans un contexte européen ou international voir de particuliers. Il peut être amener à valider ou rédiger des contrats, il effectue des tableaux de bord et suit sa performance.