Expertise risques en assurances



Analyse et évalue les risques (professionnels, sanitaires, incendies, vols, ...) dans le cadre de la souscription ou de la révision de contrats d'assurances. Apporte des conseils/recommandations en matière de prévention des risques auprès des assurés (entreprises, salariés, particuliers, ...) selon la réglementation de l'assurance du domaine d'intervention (hygiène et sécurité au travail, transport et sécurité routière, ...).
Peut réaliser des actions de sensibilisation auprès de divers publics.
Peut intervenir après des sinistres pour évaluer le montant des dommages et des préjudices.
Peut coordonner une équipe.

Appellations

  • Expert / Experte en assurances dommages
  • Inspecteur / Inspectrice risques professionnels et prévention en assurances
  • Inspecteur / Inspectrice technique d'assurances
  • Inspecteur-vérificateur / Inspectrice-vérificatrice en assurances
  • Ingénieur-conseil / Ingénieure-conseil des services prévention de la Sécurité Sociale
  • Contrôleur / Contrôleuse de sécurité des services prévention de la Sécurité Sociale
  • Expert / Experte en assurances dommages et responsabilité civile
  • Inspecteur / Inspectrice risques en assurances
  • Expert / Experte risques en assurances
  • Expert évaluateur / Experte évaluatrice en assurances

Accès à l'emploi métier

Cet emploi/métier est accessible avec un Master (M1, Master professionnel, diplôme de grandes écoles, ...) dans un secteur spécifique (construction, immobilier, transport, médical, ...) complété par une expérience professionnelle dans le secteur de l'assurance (aspects juridiques et techniques).
Des agréments ou des certifications professionnelles (délivrés par le Ministère de la Justice ou par une Fédération d'Experts en Assurances) sont exigés pour les fonctions d'expert en assurances dans des domaines spécifiques ou pour intervenir lors de procédures judiciaires.

Condition d'exercice de l'activité

L'activité de cet emploi/métier s'exerce au sein de compagnies d'assurances, de réassurance, de caisses d'assurance maladie ou de cabinets d'expertise indépendants, en relation avec les assurés (particuliers, salariés, entreprises, ...) et différents intervenants (services souscription, inspection du travail, chefs d'entreprises, représentants du personnel, ...).
Elle varie selon la nature des risques (industriels, corporels, incendies, ...).
L'activité implique de nombreux déplacements sur site, en clientèle (constats et enquêtes sur des sites industriels, sites à risques, ...).
L'activité peut s'exercer à l'extérieur (chantiers BTP, zones inondables, sites industriels, ...).

Environnement de travail

Structures

  • Cabinet comptable
  • Compagnie d'assurances/mutuelle
  • Organisme de protection sociale
  • Société de réassurance

Activités et compétences de base

Activités

  • Prospecter des entreprises, des institutionnels ou des collectivités territoriales
  • Définir les besoins en assurance d'un client
  • Répertorier des biens physiques, des installations
  • Recenser les moyens de protection/prévention des risques sur site
  • Élaborer une cartographie des risques
  • Estimer le montant des pertes en cas de sinistre sur un site
  • Diagnostiquer la nature des risques sur un site
  • Apporter une assistance à la maîtrise d'oeuvre
  • Assister la mise en place d'actions de prévention des risques
  • Elaborer un scénario de sinistre (Sinistre maximum possible)

Compétences

  • Principes de la relation client
  • Accidentologie
  • Typologie des risques environnementaux et sanitaires
  • Gestion de sinistre
  • Analyse des risques
  • Audit interne
  • Qualité, Hygiène, Sécurité et Environnement (QHSE)
  • Logiciels de statistiques
  • Logiciels financiers
  • Logiciel de gestion clients

Activités et compétences spécifiques

Activités

  • Intervenir dans le domaine des risques en assurances
  • Sensibiliser et former les personnels aux consignes de sécurité et de prévention
  • Emettre des injonctions auprès de clients
  • Procéder à des sanctions administratives
  • Rechercher les causes/origines d'accidents ou de sinistres par des enquêtes sur le terrain, auprès des parties concernées
  • Analyser l'évolution des accidents (de la route, du travail)
  • Déterminer l'impact de recommandations et d'actions de prévention
  • Installer un équipement
  • Etablir un cahier des charges
  • Concevoir des supports de prévention
  • Coordonner l'activité d'une équipe

Compétences

  • Risques d'accidents corporels
  • Risques d'accidents de la circulation
  • Risques atomiques et chimiques
  • Risques naturels
  • Risques chantiers et constructions
  • Risques incendies
  • Produit d'assurances dommages/sinistres
  • Réglementation des Installations Classées pour la Protection de l'Environnement
  • Droit de la sécurité sociale
  • Législation sociale
  • Règles de sécurité routière
  • Réglementation du transport de matières et produits dangereux
  • Techniques pédagogiques
  • Méthodes d'enquête
  • Techniques de l'expertise à distance en assurances
  • Analyse statistique
  • Publication Assistée par Ordinateur (PAO)

Emplois proches

Fiches ROME proches

Les formations qui mènent à ce métier

Retrouvez également la fiche originale : "Expertise risques en assurances"
sur le site de Pôle Emploi