Conseiller financier

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Source : Carif Ile-de-France

Fiche originale

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Objectifs, programme, validation de la formation

Objectifs

Se former au Titre Conseiller Financier Niv 6 au sein du Formaposte Ile de France, c’est :

Intégrer l’IFCV ou Sup de Vente et obtenir un diplôme reconnu.
Bénéficier du suivi et de l’expertise du Formaposte Ile de France et profiter de tous les atouts de l’alternance (formation prise en charge et rémunérée).
Réaliser son alternance au sein d’un Bureau de Poste, et gagnez en expérience.
Avoir des opportunités d’embauche à l’issue de la formation.

Savoirs approfondis
Descriptif
Le Conseiller financier est amené à réaliser les activités suivantes :

la vente de produits et de services bancaires et monétiques
l’analyse et la proposition de produits d’épargne et de placement
l’analyse et la proposition de solutions de crédits
la proposition de produits d’assurances
la gestion des risques et le management d’équipe

Objectif
Les capacités attestées :

Analyser la situation financière du particulier, de l’entreprise ou une capacité d’épargne
Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
Assurer la mise en place d’une action commerciale au sein d’une agence
Auditer la faisabilité « risque » représentée par la personne
Auditer une situation financière d’un particulier, d’un professionnel
Déceler les besoins en financement du professionnel, ses attentes sur les rendements, sur la disponibilité des fonds et le risque
Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
Développer et pérenniser le portefeuille d’épargne du client.
Évaluer le risque représenté par le client
Gérer la situation d’un client débiteur
Identifier l’objectif du prêt
Identifier les besoins du client par rapport à la couverture d’un risque sur un bien matériel
identifier les besoins du particulier
Informer le client sur les coûts liés à l’utilisation d’un compte de sa gestion et du traitement des opérations spécifiques
Informer le client sur les droits et obligations en termes d’utilisations des moyens de paiement et sur les tarifs et les clauses du contrat : bénéficiaire, durée, montant, retrait anticipé
Mesurer la garantie à mettre en place
Mettre en place les ratios financiers
Mobiliser une équipe commerciale professionnelle et motivée
Négocier les coûts liés aux transactions interbancaires
Organiser le travail dans une équipe - animer et conduire une réunion
Présenter les clauses d’un contrat d’assurance
Proposer une garantie
Proposer une solution au client en fonction de ses objectifs
Proposer une solution d’assurance et argumenter
Proposer une solution d’épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client
Rédiger un rapport d’audit des risques
Rédiger une offre de prêt

137 places disponibles en Ile de France

Description, programmation

Modalités pédagogiques :
Les services bancaires et assurances :

Techniques et produits bancaires
Iard et prévoyance
Anglais des affaires.
Les solutions d’épargne et de placement :
Assurance vie
Régimes sociaux et retraites
Économie financière et marché des capitaux.
Les solutions pour investir :
Les mathématiques financières
Le financement des projets immobiliers
Financement des investissements professionnels
Immobilier.
Les risques et la conduite de projet :
L’analyse financière
Les régimes matrimoniaux
Droit successoral
La fiscalité
Les techniques de ventes
Gestion du risque
Connaissances spécifiques :
Multicanal
Focus relation client

Validation et sanction

Conseiller financier ;Attestation de suivi de présence

Type de formation

Certification

Niveau de sortie niveau II (licence ou maîtrise universitaire)

Métiers visés

C1102 :

C1103 :

C1205 :

Durée, rythme, financement

Durée 504 heures en centre
Durée indicative : 364 jours

Modalités de l'alternance Cours du jour : 504 h

Conventionnement Non

Conditions d'accès

Modalités de recrutement et d'admission Test;Entretien

Niveau d'entrée niveau III (BTS, DUT)

Conditions spécifiques et prérequis Être titulaire (ou en cours d'obtention) d'un bac+2 filières commerciales de type BTS Banque/GUC/MUC/NRC/DUT GACO/TC et écoles de commerce.