Conseiller financier



Objectifs, programme, validation de la formation

Objectifs

Les capacités attestées :

  • Analyser la situation financière du particulier, de l’entreprise ou une capacité d’épargne
  • Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
  • Assurer la mise en place d’une action commerciale au sein d’une agence
  • Auditer la faisabilité « risque » représentée par la personne
  • Auditer une situation financière d’un particulier, d’un professionnel
  • Déceler les besoins en financement du professionnel, ses attentes sur les rendements, sur la disponibilité des fonds et le risque
  • Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
  • Développer et pérenniser le portefeuille d’épargne du client.
  • Évaluer le risque représenté par le client
  • Gérer la situation d’un client débiteur
  • Identifier l’objectif du prêt
  • Identifier les besoins du client par rapport à la couverture d’un risque sur un bien matériel
  • identifier les besoins du particulier
  • Informer le client sur les coûts liés à l’utilisation d’un compte de sa gestion et du traitement des opérations spécifiques
  • Informer le client sur les droits et obligations en termes d’utilisations des moyens de paiement et sur les tarifs et les clauses du contrat : bénéficiaire, durée, montant, retrait anticipé
  • Mesurer la garantie à mettre en place
  • Mettre en place les ratios financiers
  • Mobiliser une équipe commerciale professionnelle et motivée
  • Négocier les coûts liés aux transactions interbancaires
  • Organiser le travail dans une équipe - animer et conduire une réunion
  • Présenter les clauses d’un contrat d’assurance
  • Proposer une garantie
  • Proposer une solution au client en fonction de ses objectifs
  • Proposer une solution d’assurance et argumenter
  • Proposer une solution d’épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client
  • Rédiger un rapport d’audit des risques
  • Rédiger une offre de prêt

Validation et sanction

Secteurs d’activité et métiers visés :
Secteur Banque :

  • conseiller financier
  • conseiller client particuliers ou professionnels
  • conseiller en investissement financier
  • gestionnaire clientèle particuliers ou professionnelsSecteur Assurance :
  • agent commercial
  • mandataire
  • conseiller en assurance
  • conseiller retraite - prévoyanceSecteur Cabinets Financiers spécialisés :
  • conseiller financier
  • conseiller en investissement financier
  • gestionnaire de clientèle particuliers - conseiller clientèle particuliers et/ou professionnels
  • conseiller financier particuliers
  • chargé d’affaires professionnels
  • conseiller en investissement financier
  • conseiller commercial
  • conseiller crédit habitat
  • conseiller en assurances
  • conseiller en prévoyance retraite

Type de formation

Certification

Niveau de sortie niveau II (licence ou maîtrise universitaire)

Métiers visés

C1102 :

C1103 :

C1205 :


Durée, rythme, financement

Durée 455 heures en centre

Modalités de l'alternance 455h en centre

Conventionnement Non

Conditions d'accès

Niveau d'entrée niveau III (BTS, DUT)

Conditions spécifiques et prérequis -

Modalités d'accès

Accessible en contrat d'apprentissage

Inscription

Contact renseignement Se renseigner aupres de l'organisme

Téléphone 02-51-47-74-74


Éligibilité de cette formation au compte personnel de formation pour les salariés


Code CPF 248968 - Validité du 02/01/2019 au 31/12/2115


Périodes prévisibles de déroulement des sessions

Session débutant le : 01/09/2021

Adresse d'inscription
Rue Charlemagne
CS 80023 85035 La Roche-sur-Yon

Lieu de formation


Organisme de formation responsable