Conseiller(e) Clientèle en Assurance - IAS Niv III

Partager sur :

Objectifs, programme, validation de la formation

Objectifs

La formation a pour but de délivrer aux stagiaires un ensemble de connaissances générales, juridiques, fiscales et sociales et leur faire acquérir un socle de compétences générales liées à l’assurance toute branche qui leur permettront d’assurer dans le cadre de leur futur emploi :
. Un rôle de conseil et de préconisation
. Une gestion optimisée de la relation client
. Des études techniques, tarification permettant de proposer des offres complètes à une clientèle en agence ou bureau de production.

Description, programmation

Phase de Découverte
Evaluation du niveau des stagiaires en connaissance assurance.
Motivation et valorisation du metier
Role essentiel de l’assurance dans le quotidien de tous
Répondre aux attentes des professionnels du secteur assurance local
Les acteurs locaux
Leurs besoins en effectifs
Leurs attentes
Présentation du programme de formation
Découverte et assimilation du vocabulaire technique du métier.

Phase 1 - Les notions générales d’assurance
Origines et développement de l’assurance
Les catégories d’organismes assureurs
Les intermédiaires d’assurances et la règlementation ORIAS
Les différentes branches d’assurances
Le contrat d’assurance :
Formation du contrat
Les obligations de l’assureur et de l’assuré
Modification, évolution du contrat et avenant
Résiliation du contrat

Phase 2 - Assurances de biens et de responsabilités
Notions de responsabilité
Les assurances de responsabilité
Les assurances liées à la construction
Les assurances liées au crédit immobilier
Les multirisques habitation
L’assurance automobile
L’assurance incendie et risques divers (IARD)
Approche multirisques professionnelles

Phase 3 - Assurance de personnes
Les contrats d’assurance maladie et /ou accidents corporels
Les contrats GAV
Les contrats Obsèques
Les notions fiscales et sociales liées aux assurances de personnes
Les assurances individuelles
Couverture des régimes obligatoires
La mutuelle Santé
La prévoyance
Les assurances collectives
Notion de Convention collective du travail & Loi de Mensualisation
La santé collective
Santé collective et Loi ANI
La prévoyance collective

Phase 4 - Notions de relations commerciales
Actions de phoning
Techniques de prise de rendez-vous en agences
Amélioration du taux de détention des clients
Vente de produits d’assurance additionnels en agence

Phase 5- Contrôle des acquis
Sketchs et mise en situation diverse
Questionnaire de contrôle Remise attestation de formation

Validation et sanction

Attestation de Formation Niveau III
(Articles R514-5 du code des assurances)

Type de formation

Professionnalisation

Niveau de sortie niveau IV (BP, BT, baccalauréat professionnel ou technologique)