DU expert en gestion de patrimoine

Objectifs, programme, validation de la formation

Objectifs

• Permettre aux professionnels de la gestion de patrimoine et des métiers connexes d’accéder, dans le cadre de la formation continue, à un enseignement expert de haute technicité, dont le volume d’heures et l’organisation sont conciliables avec l’exercice de leur activité.
• Développer une approche globale du patrimoine(audit patrimonial précis suivi de préconisations ciblées) et mettre une ingénierie patrimoniale pluridisciplinaire (économie, finance, droit civil, droit fiscal, droit social, etc.) au service des objectifs des clients.L’approche pédagogique concerne d’abord et fondamentalement l’analyse du contenu du patrimoine (l’allocation d’actifs retenue, choisie ou subie par l’épargnant) et prend en compte l’ensemble des actifs monétaires, financiers, fonciers, immobiliers. L’analyse est essentiellement économique. Elle situe l’actif possédé dans son environnement propre au marché auquel il appartient. Les connaissances requises sont d’ordre économique et financier. Puis, elle conduit à s’interroger sur le contenant du patrimoine, c’est à dire sur les modes de détention des actifs patrimoniaux par l’épargnant. Comment et avec qui l’épargnant partage la propriété des actifs possédés. Quel régime matrimonial, quel mode sociétaire de détention, quel emploi aux modes de détention collectif, etc.. Les connaissances requises sont d’ordre juridique, civil et fiscal. Cette double approche a pour finalité d’optimiser le droit de propriété de l’épargnant qui est au cœur de la démarche : quelles sont ses préoccupations présentes et futures, quelles sont ses attentes par rapport au patrimoine tant pour lui-même, que pour sa famille, ascendants, descendants.

Description, programmation

UE 1 : Module économique

•   Environnement économique du conseil patrimonial
•  Évaluation des paramètres patrimoniaux
•   Les obligations : gestion obligataire et stratégie patrimoniale
•   Actions, produits dérivés – Introduction à la gestion de portefeuille
•   Modes de détention d’actifs dont l’Assurance-vie : aspects économiques
•  Évaluation des marchés et arbitrage patrimonial – Analyse économique du marché immobilier
•   Allocations d’actifs
•   Sélection de fonds UE 2 : Module civil
•   Régimes matrimoniaux
•   Les donations et donations-partages
•   La transmission pour cause de mort 1
•   Le démembrement de propriété
•   L’indivision : aspects civils et fiscaux
•   Le concubinage et le pacte civil de solidarité
•   Les actifs immobiliers : aspect civil
•   Assurance vie– stipulation pour soi-même
•   Assurance vie– stipulation pour autrui
•   Les sociétés civiles
•   Gestion du patrimoine des personnes protégées UE 3  : Module social  Stratégies Retraite  Stock option et actions gratuites UE 4 : Module fiscal
•   Comprendre et optimiser la fiscalité patrimoniale
•   Investissement immobilier locatif : aspect fiscal
•   Impôt sur la Fortune Immobilière
•   Fiscalité de la transmission à titre gratuitUE 5 : Stratégies patrimoniales
•  Transmission à titre gratuit d’entreprise
•  Transmission à titre onéreux d’entreprise
•  Gestion de Patrimoine : définition et méthodologie
•  Optimisation du conseil patrimonial sous l’axe commercial et comportemental
•  La protection de l’être aimé – étude de cas
•  Formalisation des stratégies patrimonialesUE 6 : Étude de cas
•  Règles déontologiques du conseil patrimonial
•  Étude de cas de synthèse (1er et 2d semestre)

Validation et sanction

Expert en gestion de patrimoine

Type de formation

Certification

Niveau de sortie niveau I (supérieur à la maîtrise)

Métiers visés

C1203 :

C1205 :

C1206 :

C1303 :

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Durée, rythme, financement

Durée 315 heures en centre
Durée indicative : La formation comprend 45 journées de 7 H dont ¼ en distanciel, soit : - 120 H d'enseignements universitaires - 195 H de formation professionnalisante

Modalités de l'alternance -

Conventionnement Non

Conditions d'accès

Niveau d'entrée niveau II (licence ou maîtrise universitaire)

Conditions spécifiques et prérequis Bac+4 (domaine économique, juridique, commerciale ou de gestion) ou Validation des Acquis Professionnels (public ayant une expérience professionnelle dans le domaine mais n'ayant pas un bac+4). Connaissances dans les domaines juridique, économique et financier.

Inscription

Contact renseignement IAE Clermont Auvergne, School of Management - Univ

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Éligibilité de cette formation au compte personnel de formation pour les salariés

Code CPF 247456 - Validité du 02/01/2019 au 31/12/2115

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Périodes prévisibles de déroulement des sessions

Session débutant le : 04/10/2021

Adresse d'inscription
IAE Clermont Auvergne, School of Management
11 boulevard Charles de Gaulle 63001 Clermont-Ferrand

Lieu de formation

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Organisme de formation responsable