IAS Niveau 1 - 150h (FOAD) - Courtier en Opérations d'Assurance
Objectifs, programme, validation de la formation
Objectifs
Courtiers en assurance et agents généraux d’assurance + salariés responsables d’un bureau de production ou ayant la charge d’animer un réseau de production.
Objectifs de l’action de formation :
Permettre la mise en conformité et donc l’accès à la profession de Courtier en Opération d’Assurance ; mettre à disposition les connaissances Métier, actualiser et mettre à jour les connaissances et renforcer la compétence des Intermédiaires en assurance.
Description, programmation
UNITE 1 : LES SAVOIRS GENERAUX
(40 heures)
La présentation du secteur de l’assurance :
• Données macro-économiques sur l’assurance
• Les rôles de l’assurance et de la réassurance
• Le marché européen de l’assurance
Les entreprises d’assurances :
• Les différentes entreprises
• L’agrément, le retrait d’agrément, le transfert de portefeuille, la liquidation
L’opération d’assurance :
• Définition
• Bases techniques : appréciation du risque, mutualisation, co-assurance, réassurance...
• Mécanismes juridiques : assurance cumulative, sur-assurance, sous-assurance, règle proportionnelle...
• Mécanismes de détermination de la prime/cotisation
• Les marchés publics
Les différentes catégories d’assurance :
• Assurances de personne/assurances de biens et de responsabilité
• Assurances individuelles/assurances collectives
• Assurances obligatoires/assurances facultatives
• Assurances à caractère indemnitaire/assurances à caractère forfaitaire
• Assurances gérées en répartition/assurances gérées en capitalisation
L’intermédiation en assurance :
• Le champ d’application de la réglementation
• Les différentes catégories d’intervenants dans l’intermédiation
• Les conditions d’accès et d’exercice de l’activité d’intermédiation
• La responsabilité des intermédiaires
• La libre prestation de service et le libre établissement
• Le contrôle et les sanctions
• Les modes de distribution réglementées
La relation avec le client :
• Les informations à communiquer au client : informations précontractuelles, informations contractuelles, informations concernant l’intermédiaire
• Le conseil adapté, la formalisation du conseil, le suivi du client
• La survenance et la gestion de l’évènement garanti
• La protection du consommateur
• Les modes de règlement des litiges
• La déontologie
La lutte contre le blanchiment :
• La vérification d’identité
• La déclaration de soupçon
• Les procédures internes
UNITE 2 : LES ASSURANCES DE PERSONNES INCAPACITE - INVALIDITE - DECES -
DEPENDANCE – SANTE
(34 heures)
L’assurance contre les risques corporels (incapacité-invalidité-décès) :
• Les règles de la sécurité sociale
• Les conditions de souscription et de tarification
• Les garanties et les exclusions
• Les prestations et leur règlement
La dépendance :
• Le risque dépendance : notions et caractéristiques
• Les conditions de souscription et de tarification
• Les garanties et leurs limites
• Les prestations et leur règlement
• Les services à la personne et les prestations d’assistance
L’assurance complémentaire santé :
• L’articulation de l’assurance maladie obligatoire et de l’assurance maladie complémentaire
• Les contrats responsables
• Les conditions de souscription et de tarification
• Les garanties et les exclusions
• Les prestations
• Les modes de règlement
UNITE 3 : LES ASSURANCES DE PERSONNES : ASSURANCES VIE ET CAPITALISATION
(32 heures)
La prise en compte des besoins :
• S’imprégner des composantes du patrimoine
• Connaître les régimes matrimoniaux et successoraux
Niveau de sortie information non communiquée
Métiers visés
Durée, rythme, financement
Modalités de l'alternance -
Conventionnement Non
Conditions d'accès
Modalités de recrutement et d'admission Pas de pré-requis pour cette formation.
Niveau d'entrée sans niveau spécifique
Conditions spécifiques et prérequis -
Inscription
Contact renseignement Celine Destier
Téléphone 0661413960
Périodes prévisibles de déroulement des sessions
Session débutant le : 09/10/2020
Adresse d'inscription
Espace Garonne - 5 avenue Jean Alfonséa 33270 Floirac