Les fondamentaux de l'assurance

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Source : Carif Ile-de-France

Fiche originale

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Objectifs, programme, validation de la formation

Objectifs

Décrypter le marché
Maîtriser les bases du droit des assurances
Distinguer les différentes catégories de contrats et assimiler leurs mécanismes

Description, programmation

Étudier l’organisation de l’activité d’assurance en France
Cerner le marché de l’assurance

Définition et rôle économique de l’assurance
Connaître la répartition du marché entre assurances de personnes et assurances dommages
Positionnement du marché français et comparaison avec le marché européen et le marché mondial
Distinguer les acteurs du secteur
Les différentes structures d’entreprises d’assurances et leurs caractéristiques : sociétés d’assurances, mutuelles et institutions de prévoyance
Les obligations réglementaires des assureurs : agréments, fonds propres, provisions techniques...
Le contrôle de la solvabilité des entreprises d’assurances
Les modes de distribution des produits d’assurance : agents généraux d’assurance, courtiers, producteurs salariés...
Les intermédiaires d’assurance et leurs obligations
Maîtriser les grands principes juridiques
Examiner les différentes catégories d’assurances
Distinction et incidences de la gestion en répartition et en capitalisation
Étudier le principe forfaitaire, le principe indemnitaire et la subrogation de l’assureur
Définir et différencier l’opération d’assurance, de réassurance et de coassurance
Analyser la typologie des contrats
Identifier les assurances de biens et de responsabilités
Notions de responsabilité : ce qu’elles recouvrent
Les assurances de responsabilités
L’assurance automobile
Les assurances incendie et la Multirisque Habitation (MRH)
Les assurances risques divers
Étude de cas : analyse de plusieurs contrats d’assurance
Distinguer les types de contrats en assurances de personnes
Les contrats d’assurance complémentaire maladie et/ou accidents corporels
L’assurance vie individuelle
Les assurances collectives vie et santé
Découvrir les mécanismes d’assurance
Assimiler les caractéristiques du contrat d’assurance
Formation, contenu, durée, modification et résiliation
Exercice d’application : à partir d’exemples, recherche du préavis de résiliation applicable en fonction de la situation présentée
Distinguer les principales clauses du contrat d’assurance
Risques garantis et exclusions
Conditions de validité
Exercice d’application : rédaction d’une clause d’exclusion respectant les obligations réglementaires
Maîtriser le mécanisme des primes
Calculer les primes
Le paiement
Formaliser les obligations de l’assuré et de l’assureur