Titre conseiller financier

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Objectifs, programme, validation de la formation

Objectifs

Le conseiller financier gère un portefeuille de clients auxquel il doit proposer des services, des produits bancaires et d’assurances commercialisés par l’établissement pour lequel il travaille. L’activité du conseiller financier s’exerce au sein des agences bancaires, des agences d’assurances, des banques postales, des organismes de crédit, des cabinets conseils, des plateformes téléphoniques en contact avec les clients. Le secteur de la banque, de l’assurance et du patrimoine est très réglementé : Lois, Directives Européennes : + de 70% de la réglementation de la banque-assurance est d’origine européenne : tous les métiers et activités sont concernés. Le conseiller financier qui exerce en banque ou au sein d’une société financière doit respecter la réglementation du code monétaire et financier. Le conseiller financier exerçant au sein d’une compagnie d’assurances respecte le code des assurances. Un courtier doit être inscrit au registre du commerce et doit souscrire une garantie financière pour couvrir les fonds qui lui sont confiés ainsi qu’une responsabilité civile professionnelle.

Description, programmation

Bloc 1- Les services bancaires et d’assurancesTechnique et produits bancairesIncendie - accidents et risques divers - Prévoyance et garantieBloc 2 - Les solutions d’épargne et de placementsAssurance vieRégime sociaux et retraiteEconomie financière et marchés des capitauxBloc 3 - Les solutions pour investirFinancement des projets immobiliersFinancement des investissements professionnelsImmobilierBloc 4 - Les risques et la conduite de projetAnalyse financièreRégimes matrimoniauxDroit successoralFiscalitéMathématiques financièresTechniques de vente

Validation et sanction

Conseiller financier

Type de formation

Certification

Niveau de sortie niveau II (licence ou maîtrise universitaire)